Los montos máximos de transferencias para no caer en el radar de ...

Los montos máximos para las transferencias bancarias con billeteras virtuales deben actualizarse conforme sube la inflación pero ARCA se mantiene atenta.

Una de las tareas que cumplía la AFIP era el control y investigación de transferencias bancarias que manejen montos altos, especialmente en billeteras virtuales y pagos online. Su sucesora heredó este deber, así como la administración del monotributo, el control de la aduana y demás procedimientos impositivos.

Montos máximos de transferencia para no ser revisado por la ARCA

Desde hace varios meses que las trasferencias bancarias entre usuarios o hacia cuentas propias eran monitoreadas por la AFIP, y ahora por la ARCA. El monto se mantiene fijo desde agosto, y se pautó un máximo de $400.000 para que las operaciones no sean notificadas por el Sistema Informativo de Transacciones Económicas Relevantes (SITER). Los valores se actualizan cada seis meses en base al Índice de Precios al Consumidor (IPC), y en diciembre se publicarán los montos nuevos, que comenzarán a regir en febrero del 2025.

Además de las transferencias, otras operaciones también están sujetas a reportes obligatorios. Entre ellas se incluyen:

Acreditaciones mensuales acumuladas: Cuando superen los $700.000, independientemente de si son en moneda nacional o extranjera. Extracciones mensuales en efectivo: Por encima de $700.000. Saldos de cuentas: Si exceden el monto estipulado. Depósitos a plazo fijo: Con acumulados superiores al mismo límite. Qué presentar si la ARCA me investiga

ARCA puede pedir ciertos documentos para respaldar las transferencias. Se recomienda tener a disposición la siguiente documentación:

Boletas de compra y venta. Documentos que acrediten la venta de acciones o una empresa. Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios. Facturas de los últimos meses. Constancia de monotributo. Certificado de fondos emitido por un contador público. ARCA: cuál es el dato obligatorio que solicitará la ex AFIP en las transferencias de Mercado Pago

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) regula los límites económicos para transferencias y compras realizadas a través de billeteras virtuales, como Mercado Pago. Estos límites están diseñados para garantizar la transparencia en el manejo de fondos y evitar actividades ilícitas, estableciendo requisitos específicos cuando se superan ciertos umbrales.

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) establece diferentes topes para transferencias de dinero dependiendo del método utilizado.

Home Banking: Se permite transferir hasta $250.000 sin necesidad de justificación adicional. Sucursal bancaria o cajero automático: El límite es de $125.000.

En caso de que el monto a transferir supere estos valores, es obligatorio utilizar métodos tradicionales, como transferencias programadas, lo que genera un plazo de demora de al menos un día hábil. Además, es necesario informar al banco para justificar la operación y cumplir con las normativas.

ARCA: Límite para compras con billeteras virtuales

En cuanto a las compras realizadas con plataformas como Mercado Pago, el límite económico establecido es de $400.000. Si una transacción supera este monto, ARCA tiene facultades para investigar la procedencia de los fondos utilizados. Esto aplica no solo a Mercado Pago, sino también a otras billeteras virtuales.

Cuando se exceden los montos permitidos, ARCA exige que los usuarios justifiquen la procedencia del dinero. Para ello, las billeteras virtuales tienen la obligación de compartir con el organismo información detallada sobre las cuentas implicadas. Entre los datos que deben proporcionarse se incluyen:

Tipo y número de cuenta. Clave Virtual Uniforme (CVU). Identificación de los titulares y otros involucrados en las transacciones. Cantidad de cuentas relacionadas con el usuario. Más noticias en Urgente24

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