Alerta ARCA: la ex AFIP reveló lo que NUNCA hay que hacer ...
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Lo que nunca hay que hacer al transferir dinero según ARCA, ex AFIP¿Qué tipo de documentación me puede pedir ARCA?La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, dispuso estrictas normas para las transferencias de dinero entre cuentas bancarias propias.
El organismo anunció que investigará las transferencias entre cuentas personales que superen cierto monto, con el objetivo de controlar la economía informal y evaluar correctamente los ingresos declarados de los contribuyentes.
Estos controles buscan evitar movimientos de fondos sin justificación y asegurar que las transacciones sean transparentes.
Y si bien parecen ser transacciones simples, hay normativas fiscales que hay que cumplir para evitar inconvenientes con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero. A continuación, algunos puntos clave a tener en cuenta.
Lo que nunca hay que hacer al transferir dinero según ARCA, ex AFIPNo superar los límites permitidosLos límites establecidos por la ARCA para los movimientos de dinero entre cuentas propias no son arbitrarios. Para aquellos que no tienen ingresos formales, el límite es de $ 400.000 en movimientos de ingresos y egresos.
Si superas este monto sin justificar adecuadamente el origen de los fondos, podrías enfrentarte a una inspección o a requerimientos de justificación por parte de la ARCA.
No excederse de los valores permitidosAdemás de los límites establecidos, hay que averiguar las regulaciones específicas de cada entidad financiera, ya que cada banco tiene un monto máximo de transferencia.
No tener una justificación de los fondosEs fundamental contar con respaldo documental para todas las transferencias, incluidas aquellas entre cuentas propias.
Si no podes demostrar de dónde provienen los fondos (por ejemplo, si no tienes ingresos declarados), tanto el banco como la ARCA pueden solicitar una justificación del origen de los fondos. Pueden ser recibos de sueldo, comprobantes de jubilación o constancias de facturación de los últimos meses.
Es muy importante responder de manera oportuna si una entidad financiera te solicita documentación que justifique el origen de los fondos.
De lo contrario, podrías enfrentar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF), lo cual podría acarrear graves consecuencias legales.
No tener en cuenta el monto máximo sin declararLas transferencias que superen los $ 700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas al organismo fiscal.
Además, a partir de noviembre de 2024, ARCA comenzará a investigar a los usuarios de billeteras virtuales que tengan saldos mensuales superiores a $ 700.000.
¿Qué tipo de documentación me puede pedir ARCA?En caso de una inspección o requerimiento de justificación, la ARCA podría solicitar una serie de documentos que respalden el origen de tus fondos, tales como:
Boletas de compra y ventaDocumentos que justifiquen la venta de acciones o empresasRecibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatoriosFacturación de los últimos mesesConstancia del monotributoCertificado de fondos emitido por un contador público
